me dá 19 min que te conto a HISTÓRIA do $$$$

0:00Eu

0:01passei os últimos 15 dias estudando

0:03sobre o que era o dinheiro, de onde ele

0:05venham, como é que ele se tornou, que é

0:07hoje nessa moeda de papel. E a conclusão

0:09que eu cheguei que eu descobri que ele

0:11contradizia quase tudo do que ensinaram

0:14pra gente, sendo que eu fui de uma

0:16escola particular, fiz um ensino

0:18fundamental, gostava da aula de

0:20história, daquilo de escambo e tudo

0:22mais. Passei por uma universidade

0:24federal, onde eu tive um semestre

0:25inteiro de economia. E aí eu lembrei,

0:27não vou perguntar o meu professor,

0:28falei: "Velho, se ligue, tenho o contato

0:30dele ainda." Mandei uma mensagem para

0:32ele, tudo isso aqui que eu aprendi

0:33nesses últimos 15 dias, tá certo?

0:36Esperando já que ele ia dizer para mim

0:38que tava errado. Rapaz, ele falou: "Não

0:40é isso mesmo". Aí eu comecei a perceber,

0:42pô, essa confusão que fazem na gente não

0:44é um acidente, não. É para complicar

0:46mesmo pra gente conseguir entender de

0:48como é que funciona esse sistema. Aí eu

0:50peguei tudo que eu aprendi e juntei

0:51nesse vídeo aqui e vou dividir com

0:52vocês. Tudo começou no meu estudo quando

0:55um cara foi para uma ilha pequenininha e

0:58começou a estudar o modelo de dinheiro

0:59que eles tinham lá, que era basicamente

1:02uma pedra muito grande numa ilha no meio

1:05do Oceano Pacífico.

1:07Logo foi estada de tudo, não tinha

1:08contato com ninguém. E as pessoas que

1:10viviam lá tinham essa pedra muito grande

1:12ao lado da casa. Às vezes ela movia de

1:14um lugar pro outro ali, mas era muito

1:15pesado, muito desgastante e ninguém

1:18conseguia carregar. e usava aquilo como

1:20dinheiro, uma pedra gigante, pesada. E

1:23aí naquele momento uma pessoa pegava a

1:25mercadoria, dava pra outra e falava:

1:27"Não, tudo bem. O dinheiro permanecia

1:29exatamente igual o tamanho."

1:32Só que há um tempo foi passando, uma

1:34pessoa precisou transportar porque se

1:35mudou. Não, quero levar meu dinheiro e

1:37tal, um aleatório, não vou levar. Botou

1:39na canoa, pedra pesada, buff, afundou a

1:42canoa com dinheiro, com tudo lá dentro.

1:45Ah, as pessoas fizeram o quê? Não, tá

1:47tranquilo. Ninguém consegue nem tirar

1:49aquele negócio de lá, não consegue nem

1:51ver. Só que mesmo assim as pessoas

1:54continuaram acreditando que ele tinha

1:55aquele dinheiro. A família e a ilha,

1:58todo mundo concordou, não, essa pessoa

2:00tem esse dinheiro e acabou. Aí que veio

2:03a parada. A pedra nunca era importante.

2:07O acordo feito entre as pessoas era

2:10muito mais importante do que a moeda de

2:12troca. E a partir daí eu comecei a me

2:14meter na história. Dois dos maiores

2:15economistas da história, que é um tal de

2:18Kees e um Milton, alguma coisa assim lá,

2:20gringo, eles se discutiam direto entre

2:23si. Só que os dois ficaram sabendo dessa

2:25história, dessa tal, dessa ilha e tudo

2:27mais. Eles pensaram assim: "Rapaz, essas

2:30pessoas entendem que dinheiro muito

2:31melhor do que a gente que tá aqui

2:33estudando o tempo inteiro. Então, se o

2:35dinheiro é apenas um acordo, de onde é

2:36que ele veio? De como é como é que

2:38começou esse acordo?" Porque você

2:40provavelmente, como eu ouviu que era a

2:41história do escambo. Primeiro os seres

2:43humanos da da história faziam trocas.

2:46Você me dá seu peixe, eu te dou o trigo.

2:48Depois isso ficou muito complicado.

2:50Então inventou o dinheiro. Essa história

2:51é mentira, pô. Não é verdade não. Sabe o

2:53que foi que aconteceu? Em 1976, um cara

2:56chamado Adam Smith escreveu isso em seu

2:58livro. E ele não tava descrevendo a

3:00história porque ele não conseguiu

3:01embasar em nada. Ele tava construindo um

3:03argumento lógico que por A mais b ele

3:04acreditou que aquilo foi que era o que

3:06aconteceu. As pessoas trataram aquilo

3:07como verdade. E por 250 anos os livros

3:11didáticos, ninguém verificou se aquilo

3:13tava certo. Quando os antropólogos

3:16finalmente foram tentar ver alguma coisa

3:19ali e tudo mais. Aí teve uma mulher lá

3:20da Universidade de Cambridge, que é uma

3:22tal de Carolina, passou sua carreira

3:24inteira procurando para ver se aquela

3:25era verdade. Ela teve uma conclusão

3:27simples. Não tive nenhum exemplo baseado

3:30em escambo na história inteira, em

3:33nenhuma época, em nenhum lugar, em

3:35nenhuma cultura.

3:37Todas as evidências sugerem que o

3:38escambo nunca existiu. E aí que a parte

3:42que tudo vira por água baixa aqui, ó. O

3:44escamboio antes do dinheiro, como esse

3:46cara tava dizendo, ele veio depois. As

3:49pessoas só recorrem ao escamboist

3:51monetário delas entrava em colapso. Por

3:54exemplo, Rússia nos anos 90, Argentina

3:58em 2002, quando a moeda desapareceu,

4:01ficou valendo nada, as pessoas voltaram

4:04a trocar as coisas diariamente.

4:08O dinheiro tava existindo, sistema de

4:10emergência, vamos fazer o scambo agora.

4:13Não era ao contrário. Ah, vamos começar

4:14com scamb e vamos fazer isso aqui. Você

4:15ajudou o vizinho porque o sistema

4:17monetário falhou. Ele acreditou em você,

4:19beleza? Sem negociação nenhuma. Depois

4:21você ia lá e ajudar ele ali com telhado,

4:23alguma coisa.

4:25A a na história, a escrita mais antiga

4:29não foi uma carta de amor, não foi uma

4:31dívida. Não, não, não, não, não, não foi

4:34nada assim um ah, tem 5000 anos antes

4:38encontraram um uma tábuazinha de de

4:41argila, sei lá, um um manuscrito, né,

4:45fixado numa pedra que eu não sei o nome

4:47dessa tábua de argila. A parada,

4:49que era uma promessa que ia pagar uma

4:53pessoa após a colheita. Era apenas

4:56promessa registrada em argila. Não tinha

4:58moeda. As primeiras moedas só foram

5:00aparecer lá para 2700 anos depois.

5:04Pense nisso aí. Durante mais de 2.000

5:06anos, os seres humanos construíram

5:08casas, cidades, pagou trabalhador,

5:11administrou civilização inteira usando

5:13nada além de promessas.

5:16A moeda só veio muito depois. A promessa

5:19veio primeiro. Então, a gente vai juntar

5:21tudo aqui. Essa ilha que chama ilha de

5:23Epe, Mesopotâmia antiga, onde

5:24encontraram essa tábua de argila.

5:27duas realidades completamente diferentes

5:29e a mesma descoberta. O valor nunca teve

5:31no objeto, sempre esteve num acordo

5:34sobre o objeto. O dinheiro deveria

5:36funcionar como uma ferramenta de

5:38medição, tipo a régua. A gente combinou

5:41que 1 m era 1 m, né? 1 m é aqui e é 1 m

5:44em qualquer lugar do mundo. Pense assim

5:47no tempo. 1 minuto são 60 segundos em

5:49qualquer lugar também. Ninguém pode

5:51mudar isso não. Ninguém acorda de manhã

5:53e diz assim: "Ah, não, 1 minuto agora

5:55vai ser 55 segundos".

5:58Essa estabilidade da certeza do que é

6:00uma coisa é o que torna essa medida

6:01útil. Você consegue fazer planos com

6:03ela, confiar completamente. O dinheiro

6:05devia funcionar dessa mesma forma, tá

6:07ligado?

6:09Com uma medida de valor estável e

6:12confiável. Só que existe uma diferença.

6:14O minuto foi criado pela existe, foi

6:18criado pelos homens, mas existe na

6:19natureza. E o dinheiro é um acordo

6:21humano. E acordo humano pode ser

6:23alterado silenciosamente, sem te avisar.

6:25E é exatamente por isso que durante

6:27muito tempo as pessoas vincularam o

6:29dinheiro ao ouro e a prata. Uma coisa

6:33que dificultas se falsificar, que fosse

6:35difícil de achar, que se comportasse

6:38muito mais como um minuto fixo,

6:40impossível de imprimir. Essa âncora

6:43física mantia o mundo honesto. Até que

6:45apareceu um cara e disse: "Esquece o

6:47ouro, pô. Vamos usar papel. O mundo

6:51inteiro eu disse assim: "Eu ia falar

6:52não, eu ia falar não." Eu falei: "Como

6:55assim? Não, deixa o ouro aí rodando." E

6:58aí tem algo que eu não conseguia parar

7:00de pensar. Como é que as pessoas foram

7:01tão ingênuas? Como é que ninguém

7:03simplesmente disse: "Não, não, não, não,

7:05eu não, não, não quero dinheiro de papel

7:07não". Só que aí eu fui estudar fundo

7:09porque, eu percebi depois de

7:12estudar, [limpando a garganta] eu teria

7:13concordado e eu tenho certeza que você

7:15teria dito assim também. Quer ver? Vamos

7:17lá. Na China antiga, cerca de 1000 anos

7:22atrás, durante a disnatia Song, tinha um

7:25problema muito grande com dinheiro,

7:27porque o dinheiro deles era feito de

7:29ferro, pesado, baixo valor, e você

7:33precisava de uma quantidade enorme dele

7:35para poder comprar qualquer coisa

7:37importante. Você não conseguia

7:38simplesmente comprar alguma coisa sem

7:41ter que carregar quilos de metais

7:44através de um império gigantesco.

7:47era lento, perigoso e cansativo. Então,

7:49os comerciantes comuns inventaram uma

7:52coisa muito mais inteligente. Deixe seu

7:54ferro ali, velho, com estabelecimento de

7:56confiança. Receba um comprovante que seu

7:58ferro tá ali, negocie usando o

8:00comprovante e leve o comprovante para lá

8:03e para cá, muito mais leve, ninguém

8:05assaltado na estrada. E não foi uma

8:07coisa que a o imperador inventou, não.

8:10Foram pessoas normais, pessoas comuns

8:11resolvendo um problema irritante, só que

8:13de uma maneira mais óbvia. E funcionou,

8:15funcionou de verdade mesmo assim. O

8:17comércio ficou muito mais fácil, a vida

8:18das pessoas melhorou muito.

8:21Então o governo começou a perceber e

8:23falou: "Porra, eu vou entrar nesse

8:25sistema aí e oficializar essa parada".

8:28Criaram um papel moeda emitido pelo

8:30governo chamado de jaziose,

8:33alguma coisa assim. Isso também não era

8:35uma ideia ruim, não. Em vez de centenas

8:37de recibos diferentes, padronizou em um

8:39recibo só, porque antes era cada

8:40comerciante tinha um seu. O problema

8:42veio depois, pô, porque entrou em guerra

8:44e aquelas coisas. E aí guerra é cara.

8:47Império chinês sabe como é, né? Começou

8:49a imprimir papel mais barato do que

8:50encontrar prata. Então imprimiu um

8:52pouquinho mais, foi imprimindo um

8:53pouquinho mais, depois um pouquinho

8:54mais, depois um pouquinho mais. Aquela

8:55régua do metro foi encolhendo, foi sendo

8:57picotada e quantas pessoas perceberam,

8:59parou completamente de confiar naquela

9:01medida. E eles voltaram as moedas

9:04pesadas de ferro das quais tinham

9:06passado gerações tentando escapar, tá

9:08ligado? Os chineses foram os primeiros a

9:10inventar o papel moeda e os primeiros a

9:13serem destruídos por eles. Quer ver

9:15outra coisa? Londres, século X7, foi o

9:18mesmo padrão, lugar diferente. Imagine

9:20que você vive nessa época, você tem

9:22ouro, só que as ruas estão perigosas,

9:24ladrões, incêndios, guerras, pau

9:27quebrando. Guardar ouro em casa

9:29significa que você pode arriscar tudo na

9:30sua vida, alguém bater na sua porta,

9:31arrombrar, pegar tudo para aquela

9:32agonia. Então você deixa o ouro aonde?

9:34Oives que já tem um cofre, já tem alguma

9:36parada ali pro negócio de joias dele, dá

9:39uma pequena taxa para ele para ele poder

9:40guardar. Ele concorda em guardar o seu

9:42ouro. E também entrega um recibo, um

9:44pedacinho de papel dizendo exatamente

9:46quanto de ouro ele tá guardando em

9:48segurança para você. Só que aí tá o

9:50detalhe. Praticamente todo mundo na

9:52cidade usava o mesmo quando você

9:55comprava alguma coisa de seu vizinho,

9:57ele também tinha ouro guardado ali. Em

9:58vez de você atravessar, pegar o ouro, já

10:00levava essa agonia, você dava um papel

10:03pro cara, o cara aceitava o papel, te

10:04dava o papel em troga, dava diferença

10:05ali, porque era exatamente a mesma

10:06quantidade. Você tinha 100 ouros lá

10:08dentro, você tinha 100 papéis, você ia

10:10trocando ali, acabou. Se quando você

10:12quisesse, você aparecia lá, retirava seu

10:14dieto, tava tudo certo. Mesmo resultado,

10:1610 vezes mais fáceis, porque alguém ia

10:19pensar em fazer isso de outra maneira.

10:21Só que uma noite o Oriv estava deitado,

10:23acordado na cama e pensou: "Porra,

10:26quanto tempo tem que essas pessoas não

10:27vêm aqui buscar o ouro delas? Tá parado

10:29aqui sem fazer nada. Hum. Vou pegar esse

10:32ouro aqui, vou começar a emprestar as

10:34pessoas e ter 10%

10:37de lucro em cima dele, algum percentual,

10:39alguma coisa aqui, porque ninguém vem

10:40vir aqui. As outras pessoas estão

10:43negociando só papel. Então, deixa eu

10:45emprestar uma parte desse ouro, cobrar

10:47os juros, ninguém vai nem saber. Então

10:50ele começa a emprestar. O comerciante

10:52precisa ali, ah, vou abrir um negócio

10:53ali, vou abrir uma mercearia, tome

10:56dinheiro. E a pessoa que tá lá com ouro

10:59guardado só é mandando o papelzinho, só

11:01mandando o papelzinho. O ouro guardado é

11:02de quem? Da pessoa. Ela tá assumindo o

11:04risco inteiro e não tá recebendo nada

11:07sobre o juro gerado ali. Você não sabe

11:08nem o que que seu ouro tá lá fora

11:09fazendo, gerando dinheiro para outra

11:10pessoa. Então você acredita que ele tá

11:12ali guardado no seu cofre, assim como eu

11:14acredito, como você acredita? Todo mundo

11:16acredita. Ories recebe os juros e você

11:19carrega o risco inteiro. Ele fica com a

11:22recompensa. É como se você tivesse, por

11:23exemplo, estacionado o seu carro numa

11:25garagem e o cara do nada começa a alugar

11:28seu carro e ganha dinheiro com o seu

11:30carro enquanto você acredita que o carro

11:31tá ali parado, parado, parado. Agora,

11:34por outro lado, eu concordar, né? O

11:36empréstimo em si era realmente útil ali,

11:38né? Porque o o ouro parado ele não

11:40construía casa, não fazia nada. Quando

11:42ele foi colocado para trabalhar, ele

11:43começou a criar emprego, eh, construir

11:45casa e gerar renda ali pra cidade. Essa

11:48parte foi descoberta massa. Então, você

11:49gerar crédito, vai movimentar a economia

11:52massa. Só que o Ories, então, ele fica

11:53ganancioso, né? Ele começa a imprimir

11:55mais papel do que tem de ouro lá dentro.

11:58Então, 100 peças de ouro, sem papéis.

11:59Agora tem 150 recibos e só tem 100

12:02ouros, os 50 de diferença. Ele

12:04simplesmente inventou e era igual. Ele

12:05mesmo que imprimia, não havia diferença

12:08nenhuma, ninguém conseguia identificar.

12:10Aí os preços começou a subir, aquela

12:11parte, né, de você ter muito dinheiro na

12:13rua, os comerciantes vão vendendo as

12:15coisas e aí ele pensa, não, tá vendendo

12:17rápido demais, não tô conseguindo nem

12:18ter tempo aqui, vou cobrar mais caro e

12:20aí você começa a entender, o Orivis foi

12:22descoberto. Aí você pensa, não, o rei

12:25vai reformar que nada. O Williamo, ele

12:27tava desesperado para poder financiar as

12:30guerras dele. Ninguém queria emprestar

12:31para ele. Então ele olhou para aquela

12:33situação, o que que ele fez? vou

12:35fazer a mesma coisa. Eu quero ter esse

12:37mesmo poder. Em 19, em 1694, eles

12:40fundaram o Banco da Europa. Um grupo de

12:43comerciantes emprestou um dinheirão a

12:44coroa e em troca o rei concedeu eles uma

12:47licença oficial para poder emitir o

12:49papel moeda, lastreando não em ouro, mas

12:53na promessa que o rei iria pagar. Orivis

12:57criava dinheiro do nada e chamava aquilo

12:58de recibo. O banco da Inglaterra criava

13:00dinheiro do nada e chamava aquilo de

13:02nota bancária. Nome diferente, mesmo

13:04truque. A fraude não foi encerrada. Ela

13:07recebeu uma coroa em cima, uma validação

13:09do rei e acabou. Agora a régua tava na

13:11mão de quem? De quem se beneficiava.

13:14Quanto mais curta foi essa régua, mais

13:16beleza. Vamos imprimir mais. Vamos

13:17imprimir mais. Porque era na confiança

13:19dele mesmo, na palavra. E praticamente

13:21todo mundo foi copiando e foi é por isso

13:23que chama o Banco da Inglaterra de mãe

13:25de todos os bancos centrais. Todo Banco

13:27Central, todo banco que você já entrou,

13:29todos operam sobre o mesmo sistema que

13:31aquele Orivis inventou enquanto tava

13:33deitado, acordado na cama. Só que o

13:36mundo ainda não tava pronto para

13:37desistir do dinheiro honesto.

13:401944,

13:41a guerra tava quase acabando, tá ligado?

13:43E antes daquela fumaça baixar, pau ainda

13:45tava ali, já finalizou guerra, ganhou

13:47não sei o que, não sei o quê. O mundo

13:49acidental inteiro sentou e concordou com

13:52a regra. Não, pô, vamos vincular aqui

13:55todas as moedas ao dólar, porque tá a

13:57economia legal, só que a gente tem que

13:58vincular o dólar alguma coisa. 35

14:02para cada onça de ouro. A Europa foi se

14:04reconstruindo, as pessoas passaram a

14:06viver melhor, período de fartura

14:10a todo mundo. Só que por baixo daquilo

14:12tinha um problema muito grande

14:13crescendo. Os Estados Unidos estavam

14:14gastando muito com guerra, muito com

14:17programa doméstico, muito com coisas ali

14:20internas dele mesmo. E começou a

14:21imprimir dinheiro, ó. Toma imprimir

14:23dinheiro. Toma imprimir dinheiro para

14:25cumprir a diferença. Os dólares estavam

14:26se acumulando, só que os ouros não

14:28estavam crescendo. E os papéis começaram

14:30a fazer uma pergunta, ô, perdão, os

14:32países começaram a fazer uma pergunta

14:34muito simples. Rapaz, se eu aparecer lá

14:36para pegar meu ouro, ele vai estar lá

14:37mesmo? Porque eu tô vendo, a economia tá

14:39movimentada, a resposta era não. E aos

14:41poucos os reis, os países começaram a

14:44aparecer. A França foi a primeira. O

14:46cofre tava esvaziando rapidamente até

14:48que o presidente Richard Nixon não

14:50esperou que ele ficasse vazio. E em uma

14:52noite de domingo, brother, em agosto de

14:551971, ele apareceu na televisão e

14:58anunciou que o dólar não poderia mais

15:00ser convertido em ouro. A última âncora,

15:02que era o dinheiro ancorado em algum

15:04lastro, desapareceu. Todas as moedas do

15:07mundo se tornaram apenas papel,

15:09sustentada por nada além de confiança.

15:12Pense que isso significava ali, você

15:14sentado vendo isso na televisão em 71,

15:16se você tinha $ no bolso, os mesmos 100

15:20viraram 8,

15:2392% do valor desapareceu enquanto um

15:25número impresso e uma nota permaneceu

15:27exatamente igual. Isso foi em 1971, meio

15:30século atrás. Aí você imagina, não, pô,

15:3450 anos se passaram, vai mudar alguma

15:35coisa, vai ter construído algo melhor.

15:38Ninguém fez isso, velho. Na verdade, a

15:40situação ficou ainda mais estranha. Você

15:41lembra do Ories imprimindo recibo sem

15:43possuir ouro? Os bancos privados

15:46continuam fazendo a mesma coisa, só que

15:47agora não precisa imprimir nada não.

15:49Agora é na tela do computador.

15:5297% do dinheiro que circula na

15:54Inglaterra é digital. No mundo é mais ou

15:57menos os 80%. Pesquiseo Banco Central

16:00não, não é controlado pelo governo, não.

16:02A maioria das pessoas acredita que os

16:04bancos são apenas intermediários. Eles

16:06recebem depósitos, mantém 10% e com a

16:08reserva que ele empresta o dinheiro e é

16:10assim que ganha o dinheiro. Não, não,

16:12não, não, não. Foi isso que eu também

16:13aprendi nas minhas aulas ali de economia

16:15da faculdade. Não é isso que acontece,

16:17velho. Não é isso que acontece. Nem

16:19perto disso. Imagine que você entra no

16:21banco do seu bairro e você precisa de R$

16:2310.000. Você assina um contrato de

16:25empréstimo, naquele exato momento, duas

16:27coisas acontecem. Você, ah, eu quero

16:30empréstimo R$ 10.000. Pronto, vai

16:31acontecer duas coisas. O banco registra

16:33sua promessa de pagamento como ativo nos

16:36livros dele e digita R$ 10.000 na sua

16:39conta. Acabou. O dinheiro foi criado,

16:41não tem lastro nenhum. Agora você pode

16:44gastar, você pode fazer o que você

16:45quiser com esse dinheiro. Faça o que

16:47você quiser, desde que você devolva os

16:50R$ 10.000 mais

16:52os juros, 10% mais 1000. Aí você pensa,

16:55não, pera aí, esses R$ 1.000 veio da

16:57onde? Como é que eu botei de novo esses

17:00R$ 1.000 se foi um dinheiro criado pelo

17:02banco com botão que colocou ali dentro?

17:08Não fecha a conta bem da onde eles não

17:11foram criados junto com o seu

17:12empréstimo. Só que isso não significa

17:15que alguém precise necessariamente criar

17:17uma nova dívida para você conseguir

17:19pagar um dinheiro. Ele já existe e

17:21continua circulando pela economia. O

17:24banco recebe juros, mas paga

17:25funcionários, fornecedores, impostos.

17:28dividendo e outras despesas. Esse

17:30dinheiro volta paraa economia e pode

17:32passar por dezenas de pessoas diferentes

17:34antes mesmo de voltar pro banco. O mesmo

17:37real ele pode ser usado várias vezes em

17:39várias transações diferentes. E existe

17:41uma outra coisa muito importante

17:43acontecendo o tempo inteiro. Quando os

17:45bancos fazem novos empréstimos, novos

17:48depósitos são criados. Quando esses

17:50empréstimos são pagos, esse dinheiro é

17:53destruído. Então, o estoque de dinheiro

17:55da economia está constantemente

17:57aumentando e diminuindo conforme o

18:00crédito é criado e quitado. Então, cada

18:03vez mais o dinheiro continua sendo

18:05criado, mas a quantidade de bens e

18:07serviços no mundo não cresce no mesmo

18:09ritmo. Então, cada real que você possui

18:13compra um pouco menos do que comprava

18:15antes. Aqui que tá a parte que eu

18:17demorei muito para entender. Isso não é

18:18um acidente, não. Existe um acordo. Um

18:21acordo que esse crescimento de falta de

18:25valor do seu dinheiro é saudável de 2%

18:28ao ano. Só que com 35 anos de juros

18:32compostos com 2% ao anos vira metade.

18:36A cada 35 anos o que você tem virá

18:39metade se tiver nos 2%.

18:42Você viu como é que tá a gente aqui?

18:44Pesquise aí como é que tá a inflação.

18:49A inflação é boa para quem deve

18:51dinheiro. Você pega dinheiro emprestado

18:54quando a moeda é forte e devolve quando

18:57ela é fraca. Então a dívida

18:59silenciosamente

19:01diminui. Aqui você tem que ter

19:02raciocínio para entender quem é o maior

19:05devedor do planeta.

19:08Governos.

19:10Governos. Então eles ficam dando, ó,

19:13mais uma, mais uma, mais uma,

19:15simplesmente para ser corroído pela

19:17inflação essas dívidas que ele tem. E de

19:20repente vão se tornar administráveis,

19:22porque as dívidas que ele tem são

19:24impagáveis. São impagáveis. Quem poupa

19:26paga. Quem deve se beneficia.

19:31Isso não é a falha do sistema, não, pô.

19:32Isso é [limpando a garganta] o sistema.

19:35Não reclame do sistema. Entre nele,

19:40estude sobre ele, vença ele, não se

19:44corrompa por ele e mude o sistema. Est

19:49live, Yeah.